Карта Monobank: что это такое? Вывод c Payoneer на Монобанк

Что такое monobank (Монобанк)?

Если вас интересует вывод денег на монобанк из Payoneer, можно сразу переходить в разделу: Payoneer -> Monobank

Монобанк — это первый и единственный в Украине мобильный банк без отделений и банкоматов. Можно выделить сразу особенности Монобанка:

  1. Нет комиссий при оплате коммуналки
  2. Нет комиссий при пополнении мобильного
  3. Весьма выгодные тарифы
  4. Кешбек
  5. Адекватный обменный курс при оплате в валюте
  6. Удобный интерфейс приложения
  7. Процент на остаток средств

Чтобы стать клиентом, нужно иметь смартфон на Android или iOS. Технически — это пакет услуг банка «Универсал». У monobank – отдельные мобильное приложение и необычайно дружелюбная служба поддержки.

ОТКРЫТЬ КАРТУ МОНОБАНК

Преимущества и особенности интернет-банкинга Монобанк:

Тарифы по карте monobank

Прозрачные тарифы и отсутствие каких-либо скрытых комиссий делает карту monobank одной из лучших кредиток на украинском рынке. Благодаря отсутствию отделений и соответствующего (часто ненужного) обслуживающего персонала, у команды monobank получилось предложить клиентам лучшие в Украине тарифы на банковские услуги.

Сравнение тарифов, чтобы сразу были понятны все преимущества:

Сравнение тарифов монобанка, приватбанка и альфабанка

Более подробное описание основных тарифов:

Стоимость оформления карты:
Бесплатно
Обслуживание карты:
Бесплатно
Перевыпуск карты:
Бесплатно
Льготный период для кредитных средств:
до 62 дней (действует с момента возникновения задолженности до конца следующего месяца, при условии её погашения в полном объёме).
Льготная процентная ставка:
0,00001% годовых
Обязательный ежемесячный платёж за использование кредитных средств:
5% от задолженности (не менее 100 грн, но не более отстатка самой задолженности).
Начисление процентов на остаток собственных средств (больше 100 грн; действует после активации услуги в мобильном приложении):
10% годовых
Пополнение мобильного телефона:
Бесплатно до 20 платежей в месяц, суммарно на сумму не более 10 000 грн.
Пополнение мобильного телефона:
если больше 20 платежей в месяц — 3 грн за платёж.
Пополнение карты через терминалы партнёров:
Бесплатно
Оплата коммунальных и телекоммуникационных услуг, платежи в бюджет:
Бесплатно
Оплата картой в торговых точках, магазинах и интернет-магазинах:
Бесплатно
Платежи по реквизитам на счёт юридического лица в любом украинском банке и оплата онлайн-игр:
До 10 000 грн — бесплатно с использование только собственных средств; 2% за счёт кредитных средств. Более 20 000 грн за месяц или если сумма одного платежа больше 10 000 грн — 0,5% при использовании собственных средств и 4% за счёт кредитных средств.
Комиссия за снятие собственных средств в Украине:
0,5% от суммы снятия.
Комиссия за снятие кредитных средств в любых украинских и зарубежных банкоматах и пунктах выдачи наличных денег, а также за операции с quasi-валютой за границей:
4% от суммы снятия.
Комиссия за снятие собственных средств за границей:
2% от суммы снятия.
Справка про состоянии задолженности по карте:
Бесплатно
Предоставлении выписки по карте:
Бесплатно
Перевод с карты на другую карту или текущий счёт физического лица в Универсал Банке:
Бесплатно за счёт собственных средств и 4% при использовании кредитных средств
Перевод с карты на карту или текущий счёт физ. лица в любом другом банке Украины (платёж по Украине):
Бесплатно за счёт собственных средств и 4% при использовании кредитных средств
Перевод с карт зарубежных банков на карту monobank:
1,8% от суммы перевода

Все тарифы можно увидеть на сайте Монобанка по ссылке: https://www.monobank.com.ua/taryfy

Курс доллара и евро в Монобанк

Современный человек совершает достаточно много покупок в интернете. Часто это покупки в иностранных магазинах. В monobank курс валют выгодный (во всяком случае, с начала 2018 года и до июля 2018 был весьма выгодным).

платить в иностранных магазинах картой монобакн необычайно выгодно

Курс доллара и евро в Монобанк и данные по другим банками на 20 июля 2018 года

ОТКРЫТЬ КАРТУ МОНОБАНК

Кэшбэк monobank

monobank ежемесячно предоставляет на выбор две категории, за покупки в которых начислит кэшбэк. Я выбираю обычно «Продукты и супермаркеты». За расчеты в продуктовых супермаркетах в мае 2018 monobank вернёт 6%, за «Красоту и медицину» – 10%. В реальности получается меньше — при выплате кешбека на карту будет удержан налог. Предложение неплохое, но не поражающее воображение. И воспринимается это всё как приятный бонус к отличной карте.

Примеры процентов в категориях кешбека Monobank

Примеры процентов в категориях кешбека Monobank

Отлично реализована статистика. Вы сразу видите сумму кэшбэка в уведомлении о покупке.

Пример кешбека при покупке с картой Монобанка в Ашане

Раз в сутки приложение сводит накопленный баланс. Как только сумма превысит 100 грн, деньги можно вывести на карту. Ограничение – 500 грн в месяц – не выглядит необычным. Это стандартный размер для банков, начисляющих кэшбэк. monobank не только сводит баланс, но и подсчитывает сумму, недостающую для вывода.

Обновление от июля 2018: Повышенный кешбек при использовании кредитных средств убрали.

Кредитный лимит по карте Монобанк

monobank открывает кредитный лимит чуть ли не всем, кто просит. При оформлении карты monobank, большинство людей получает сразу кредитный лимит в диапазоне 9 000 – 50 000 гривень. Основатель monobank Олег Гороховский пишет, что средний лимит по карте 25 000 гривень.

Новый уровень комфорта при переводах денег

Первый мобильный банк предоставляет две «фишки», которых нет ещё ни у кого.

  1. Перевод денег человеку из своего списка контактов. А если вам нужно скинуть человеку деньги, находясь прямо возле него — достаточно будет просто потрясти смартфон 🙂
  2. Перевод денег, используя ссылку для оплаты. Каждый пользователь Монобанка может сгенерировать специальную ссылку. Эту ссылку можно отправить плательщику и тот сможет оплатить любой украинской (пока что только украинской) картой любую необходимую сумму.Отправка денег на Монобанк

Согласитесь, это очень удобно. Не нужно вводить номер карты, не нужно передавать какие-то реквизиты посторонним людям. Всё очень просто и конфиденциально.

 

Как открыть кредитную карту Монобанк?

Олег Гороховский и Дмитрий Дубилет создали невероятно простой и удобный процесс входа для новых клиентов. Чтобы получить карту, нужно сделать всего 3 простых шага:

  1. Установите приложение monobank из App Store или Google Play
  2. Сфотографируйте паспорт и ИНН
  3. Выберите бесплатную доставку карты сотрудником банка или заберите её в ближайшей точке выдачи.

Открытие карты монобанка не потребует от вас более 10 минут времени.

Если у вас есть смартфон на Android или IOS, паспорт и идентификационный код — можете начинать.

Переходите по ссылке ОТКРЫТЬ КАРТУ МОНОБАНК (при регистрации по ссылке вам и мне зачислят на кешбек по 50 грн. Это приятный бонус от Монобанк 🙂

Если вы переходите по ссылке не с мобильного устройства, то вам предложат ввести номер телефона, на который отправят ссылку. Эта ссылка ничто иное, как ссылка на Google Play или AppStore. Если бонус в 50грн вам не интересен и не хотите мне сказать «Спасибо за статью» в виде регистрации по моей ссылке — можете найти в соответствующем сторе приложение и установить.

 

ВАЖНО! По состоянию на июль 2018, Монобанк не отправляет карты почтой или курьерской службой. Соответственно, если в вашем городе или посёлке нет точки выдачи, то прийдёться ехать за картой в ближайший город, в котором есть точки выдачи карт.

Сделал карту с актуальными точками выдачи карт:

Если же вы переходите по ссылке на смартфоне, то вас сразу перенаправит на магазин приложений:

Монобанк в магазине приложений Гугл

 

Установите приложение и запустите его. Вас попросят ввести номер телефона для верификации:

 

Вводим код из смс:

 

Приступаем непосредственно к регистрации:

 

Необходимо сфотографировать паспорт. Постарайтесь сделать это с хорошим освещением. Например, под мощной лампой или на подоконнике.

 

Если у вас паспорт старого образца — фотографируем нужные развороты:

 

 

Фотографируем справку с налоговым номером:

 

Всё готово. С документами разобрались. Далее нас просят ввести данные про занятость и доходы:

 

 

После ввода этих данных Монобанк назначает какой-то кредитный лимит. В данном случае сразу был предоставлен лимит в 33 000 грн:

 

Почти всё готово. Осталось выбрать как удобнее получить карту.
Укажите свой город. Не везде, пока что работает доставка курьером.

 

Выбирайте удобный способ доставки:

 

 

Укажите адрес для бесплатной курьерской доставки:

 

 

Вот и всё. Ожидайте курьера в назначенное время. Не забудьте паспорт и код — курьер проверит эти документы при подписании договора.

 

После получения карты вам нужно будет её сфотографировать через приложение и выбрать пин-код.

Служба поддержки monobank

Отдельно напишу про службу поддержки. Лично для меня это чрезвычайно важно. И у них действительно «Никаких автоответчиков и роботов. Общение только с живыми людьми, которые расшибутся ради вас в лепешку! Общаемся в удобных для вас мессенджерах» — как они и обещают. Любые вопросы решаются очень быстро в удобном и привычном современному человеку мессенджере — Вайбере, Телеграмме или Мессенджере Фейсбук.

Никогда я ещё не ждал более 2-3 минут даже при обращении ночью.

Монобанк — новый продукт от опытной команды. Про него не стыдно писать в положительном ключе. Функционал приложения превосходит уже сейчас устоявшийся эталон банковских приложений — Приват24. Команда разработчиков постоянно добавляет новые функции и возможности. И, что очень важно, команда прислушивается к мнению своих пользователей.

Зарегистрируйтесь сейчас, получите карту Монобанка и бонус 50 грн.

Payoneer и monobank. Вывод денег на карту Монобанка

Существует два метода вывода денег из Payoneer на карту monobank:

  1. Вывод из Payoneer c добавлением гривневой карты как долларовой;
  2. Прямое пополнение из приложения Монобанка

Выводим деньги из Payoneer, добавляя карту Монобанка как долларовую карту Универсалбанка

Буквально сегодня (1 июня 2018 года) эксперимент по выводу денег на карту monobank с Payoneer завершён успешно.
Всё достаточно просто и не отличается от вывода на любую другую карту. Единственное, нужно указывать Универсал банк и добавлять гривневую карту монобанка как долларовую:

Минимальная сумма для вывода на монобанк — 200 долларов (буквально в марте 2019 года лимит понизили до 200 дол.). Комиссия, как обычно, 2%. Выводим 300 долларов:

Спустя пару минут пришло письмо от Payoneer, что платёж подтверждён.
Деньги шли относительно долго. Я даже начал было переживать.
И спустя 3 дня поддержка monobank написала в Телеграмм:

Здравствуйте Дмитрий. Меня зовут Елена, monobank)

Прошу заполнить данный шаблон для зачисления свифт перевода 294 USD от 29 May 2018
от PAYONEER INC


Я, __ (ФИО), подтверждаю, что ожидаемое зачисление на счет __ (№ карты) в размере _ (сумма, валюта) от _ (дата) есть ____ (цель зачисления).
Полученная сумма не связана с предпринимательской и инвестиционной деятельностью.

Назначения платежа:
если отправитель физическое лицо:
- частный перевод
- перевод на собственный счет
- помощь родственников

если отправитель юридическое лицо:
- зарплата
- гонорар
- бонус
- премия
- компенсация за ...
- страховое возмещение

Отправителем является юридическое лицо.

После отправки вот такого простого шаблона, спустя пару минут деньги уже были на карте.

Пришло 294 доллара, на карту зачислено 7688,10 грн. Что соответствует курсу 26.15. Единственный маленький недостаток — подобную форму нужно будет сбрасывать в Телеграмм для каждого вывода денег.

У этого способа есть один существенный недостаток. Если вы привыкли выводить деньги на Приват легко и быстро, то с монобанком в этом вопросе будет сложно и долго. Каждый раз, когда вы будете выводить деньги, нужно будет писать в поддержку монобанка о происхождении денег и сбрасывать скриншоты с upwork или другой биржи/сервиса откуда вы вывели деньги. Кроме этого, в моём последнем случае приходилось самостоятельно «пинать» поддержку и уточнять что там и как.

Пополнение прямо в приложении карты monobank с помощью карты Payoneer

Последнее обновление приложения Моно принесло ряд новых функций. Одна из них — возможность пополнения своего счёта в монобанке с помощью иностранных карт. Карта Payoneer добавляется также как и любая другая карта при пополнении.

Итак, сколько в итоге комиссии мы заплатим, пополняя моно картой Payoneer.

Для теста пополняем карту монобанка на 10000грн.:

Пополнение карты Монобанка из приложения Mono с Payoneer

Должно списаться 373,88 доллара. Комиссия Монобанка составляет 1,8%.

С карты Payoneer списалось 380,61 дол. США:

Списание с карты Payoneer при пополнении моно

Payoneer cписал дополнительно свою комиссию в 1,8%. Суммарно мы заплатили 3,6% комиссии.

Всё познаётся в сравнении. Давайте же сравним — выгоднее пополнять монобанк или выводить на Приватбанк:

Таблица 1. Сравнение комиссий и курсов при выводе денег с Payoneer на monobank и Приватбанк
Название банкаКурс обмена в гривнуКомиссии, всего
Приватбанк27.00 (08.08.2018)2%
monobank27.223,6%

Расммотрим вариант вывода денег на долларовую карту приватбанка и дальнейшую продажу долларов в Приват24.

Если бы я выводил на приватбанк 380,61 доллара (которые списались при пополнении Монобанка на 10000грн), я бы заплатил:
Комиссия 2% = 7.61 дол. И получил бы гривны по курсу 27,00:

(380,61 — 7,61)*27  = 10 071 грн.

Как видим, самый выгодный способ вывода денег из Payoneer на сегодня — это вывод в долларах на карту Приватбанка.

Стоит отметить, что пополнение карты моно с Payoneer происходит почти моментально.

Если дальше рассматривать снятие наличных гривен, то разница между Приватом и моно сходит совсем на «нет» 🙂

ОТКРЫТЬ КАРТУ МОНОБАНК

Зарегистрировать аккаунт Payoneer + бонус $25

Карта Monobank: что это такое? Вывод c Payoneer на Монобанк
4.4 (87.5%) 8 голос[ов]