Фінмоніторинг перевірить ваші дії: що може стати приводом для проведення фінмоніторингу?
Оновлено:
Фінмоніторинг: що робити клієнту банку
Банк перевіряє клієнта й операції на основі ризиків. Порогова операція та підозріла операція — різні поняття: сума нижча за поріг не звільняє від перевірки. Не дробіть платежі, щоб приховати їхній зміст.
НБУ пояснює, що пороговою за статтею 20 Закону № 361-IX є операція від 400 тисяч гривень за наявності визначених законом ознак. Це не універсальний ліміт дозволеного обороту та не автоматичне блокування будь-якого переказу на таку суму.
Підставою для запиту можуть бути незвичний характер руху коштів, невідповідність заявленій діяльності або потреба уточнити походження грошей. Сплата податків не скасовує банківську перевірку.
Підготуйте договір, інвойси, акти за наявності, звіти маркетплейсу, виписки Payoneer і банку. Пояснення повинно показувати весь шлях оплати від замовника до вашого рахунка, а не лише останнє зарахування.
Попросіть банк надати перелік потрібних документів і номер звернення. Надсилайте файли захищеним каналом банку та виправляйте неточні дані анкети. Не покладайтеся на твердження, що податкова або банк ніколи не отримають інформацію про ваші рахунки.
Перевірені джерела
Пов’язані інструкції та матеріали
Додаткові матеріали про згадані тут сервіси та етапи роботи:
