Верифікація Payoneer – підтвердження особи

Payoneer відкрила абсолютно нові можливості для ведення підприємницької діяльності. Якщо раніше, щоб працювати з клієнтами-нерезидентами країни, потрібно було відкривати рахунки в іноземних банках, оформлювати бізнес, легалізувати доходи, то сьогодні все це замінюється співпрацею з Payoneer. Компанія дозволяє виставляти замовникам рахунки з реквізитами європейських та американських банків. Досвід компанії показує, як стрімко всі процеси переходять у цифрове середовище. Сьогодні Payoneer користується понад 400 мільйонів людей у 200 країнах світу.

З новими можливостями приходять нові нюанси роботи. Щоб не зіткнутися з проблемами ідентифікації особи користувача, компанії тепер у цифровому форматі вимагають надання документів. Payoneer також має свої умови реєстрації та використання. І незалежно від того, чи тільки заводите ви акаунт у системі, чи співпрацюєте з компанією вже давно, до вас може надійти запит про надання документів для верифікації адреси. Ця стандартна процедура завжди викликає безліч питань та побоювань. Насамперед, вона потрібна для безпеки та збереження ваших же грошових коштів.

Щоб розвіяти будь-які сумніви, розповімо, що це за процедура, навіщо вона потрібна і які документи потрібні.

Якщо Ви раніше починали реєстрацію акаунта, але не доходили до завершення – перейдіть за посиланням для реєстрації в Payoneer з отриманням бонусу в 25 дол. США:
Реєстрація в Payoneer -> Для отримання бонусу потрібно пройти реєстрацію від початку і до кінця. Бонус буде зараховано після надходження на баланс сумарно 1000 дол. США протягом 12 місяців після активації акаунта.

Навіщо Payoneer верифікує особу користувача?

Верифікація адреси Payoneer – це документальне підтвердження ваших особистих даних, конкретно місця проживання. Потрібна для того, щоб підвищити рівень захисту коштів та уточнити дані в Особистому кабінеті. Документальне підтвердження адреси проживання в Payoneer необхідне відповідно до міжнародних стандартів, яких дотримується компанія.

Підтвердження адреси потрібне:

• при верифікації акаунта. У такому випадку, крім адреси, документально підтверджується і особа користувача.
• при замовленні картки. Картка Payoneer приходить у відділення пошти на конкретні дані користувача, тому адреса має бути підтвердженою та точною.
• якщо раніше адресу було вказано не повністю. При попередній верифікації могли бути неправильно вказані місто, адреса будинку, вулиця тощо.
• якщо ви змінили адресу проживання. У системі мають бути актуальні та точні дані.

Важливо! Верифікувати потрібно саме адресу фактичного місця проживання, а не прописки.

Які документи підійдуть для верифікації адреси в Payoneer, а які ні?

Підійдуть будь-які документи, видані банком, державним або муніципальним органом не давніше, ніж 3 місяці тому. У документі, яким ви підтверджуєте адресу проживання, мають бути чітко вказані ваше ім’я та прізвище, повна адреса та дата видачі.

Залежно від юрисдикції вашої країни проживання, перелік документів, що подаються для підтвердження місця проживання, може відрізнятися.

Якщо ви володієте житлом, у якому живете, то підтвердити адресу можна за допомогою одного з цих документів:

• виписка з ЖЕК про склад сім’ї;
• офіційна виписка з банківського рахунку;
• копія рахунків за комунальні послуги за останні 3 місяці (рахунки за газ, світло, інтернет тощо).

Якщо ви не володієте нерухомістю, то вам потрібні будуть документи, які підтверджують саму адресу (рахунки за комуналку, виписки з банку) та доводять ваш зв’язок із власником житла. Це можуть бути:

• свідоцтво про народження, якщо ви живете в будинку батьків;
• свідоцтво про шлюб, якщо ви живете у чоловіка чи дружини. Якщо у вас одне прізвище, то підійдуть документи, що підтверджують адресу;
• копії всіх сторінок договору оренди.

Для підтвердження не підійдуть:

• скан прописки в паспорті;
• документи, видані більше, ніж 3 місяці тому;
• відео з документами;
• копії двох різних документів на одній сторінці;
• рахунки за оплату мобільного зв’язку;
• закордонний паспорт та візи;
• документи невизнаних територій (Придністров’я, ЛНР, ДНР).

Служба підтримки Payoneer працює 24/7, тому якщо у вас виникли питання, напишіть у чат (працює з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 18:00 https://payoneer-ru.custhelp.com/app/chat%2Fchat_launch/l_id/4) в особистому кабінеті, надішліть лист електронною поштою або зателефонуйте представникам компанії у вашій країні. В Україні можна зателефонувати за номером +38-089-320-24-26. Якщо ви написали лист у службу підтримки, то дочекайтеся відповіді. Не спрацює правило “чим більше повідомлень, тим швидше дадуть відповідь”. З кожним новим надісланим листом дата вашої заявки оновлюється, а відповідно, змінюється і ваша черга на розгляд запиту.

Які вимоги до документів, що подаються?

У ваш кабінет потрібно завантажити фотографії або скан-копії документів у форматі pdf, jpeg, png. Якщо потрібно завантажити більше 2 документів (наприклад, багатосторінковий договір оренди орендованого житла), всі копії треба об’єднати в один pdf-файл. Зробити це можна на онлайн-сервісах ilovepdf, Smallpdf, PDFJoiner та інших.

Вимоги до копії документа:

• фотографія або скан мають бути кольоровими;
• колір копії має бути розрізнюваним;
• текст у документі має бути читабельним;
• зображення не має бути піксельним, розмитим, темним, сфотографованим з поганим освітленням. Такі документи не розглядаються, а користувачі отримують повторний запит про верифікацію;
• всі 4 кути мають бути видимими;
• копія не має бути обрізана, розтягнута, змінена у фоторедакторі;
• якщо зміна масштабу необхідна, то зображення не має спотворюватися;
• на фото не має бути спалаху або відблиску, які закривають необхідну інформацію.

Ім’я в документах, які ви надаєте, має повністю збігатися з ім’ям, вказаним при реєстрації. Ні перекладати, ні нотаріально засвідчувати копії не потрібно.

Як завантажити документи для верифікації адреси?

Перший спосіб. Завантажити документ ви можете, натиснувши прямо на сповіщення із запитом, далі залишиться лише підтвердити дію.

Другий спосіб:

1. Зайдіть в онлайн-акаунт Payoneer.
2. У меню виберіть “Налаштування”, далі “Центр Верифікації”.
3. Відкрийте потрібну вам вимогу (верифікація адреси) та перейдіть за посиланням.
4. Завантажте один файл з усіма зібраними документами.
5. Натисніть “Submit”.

Безпека даних

При завантаженні особистих даних на сторонні ресурси, найбільше побоювання у користувачів викликає якість захисту інформації. Ніхто не хоче, щоб його прізвище та ім’я, номер картки або адреса проживання опинилися злитими у відкритий доступ або потрапили до рук шахраїв.

Але Payoneer суворо дотримується міжнародних вимог щодо захисту особистих даних та легальності діяльності клієнтів. А це:

• Вимоги Закону про Банківську таємницю (Bank Secrecy Act – BSA). Сервіс не має права надавати дані про ваші рахунки, рівень доходу, проведені операції третім особам та організаціям.
• Знай свого клієнта (Know Your Customer – KYC). Перед проведенням будь-якої операції сервіс має ідентифікувати клієнта. Це означає, що ніхто не зможе здійснювати протиправні дії, прикриваючись вашим ім’ям. KYC є частиною процедур AML.
• Anti-Money Laundering (AML). Протидія відмиванню грошей. Система стежить за законністю отримання грошей, особою та діяльністю клієнта. Комплекс заходів спрямований на ідентифікацію користувача як реальної людини.
• Office of Foreign Assets Control (OFAC). Займається контролем діяльності іноземних активів з метою підтримки національної безпеки США.

Всі ці процедури спрямовані на перешкоджання веденню незаконної міжнародної діяльності та відмиванню грошей. Payoneer стежить за тим, щоб її клієнти були реальними людьми та проживали в країні, закони якої відповідають міжнародним стандартам боротьби з легалізацією незаконних грошей.

У Payoneer є Стандарт Безпеки Даних Індустрії Платіжних Карток Рівня 1 (Payment Card Industry (PCI) Level 1 Data Security Standard). Це стандарт безпеки для організацій, що працюють з кредитними картками. Стандарт PCI був створений для протидії шахрайським схемам та контролю над ними і адмініструється Радою зі стандартів безпеки індустрії платіжних карток (Payment Card Industry Security Standards Council). Стандарт – це сукупність 12 вимог щодо забезпечення безпеки даних, серед яких вимога про шифрування даних власника картки, розробку та підтримку безпечних систем і застосунків, обмеження доступу до даних власника картки тощо.

Детальніше про умови використання карток Payoneer читайте в перекладі правил.

Стандарт 1 рівня – найвищий з рівнів PCI DSS, що виконує всі вимоги щодо безпеки даних. Детальніше про PCI DSS: https://docs-prv.pcisecuritystandards.org/PCI%20DSS/Standard/PCI-DSS-v4_0.pdf

Тому користувачі системи Payoneer можуть бути впевнені, що їхні конфіденційні дані будуть надійно захищені.

Якщо Ви раніше починали реєстрацію акаунта, але не доходили до завершення – перейдіть за посиланням для реєстрації в Payoneer з отриманням бонусу в 25 дол. США:
Реєстрація в Payoneer -> Для отримання бонусу потрібно пройти реєстрацію від початку і до кінця. Бонус буде зараховано після надходження на баланс сумарно 1000 дол. США протягом 12 місяців після активації акаунта.

Підсумуємо

Вимоги Payoneer верифікувати адресу проживання – стандартна процедура, спрямована на уточнення даних про клієнта. Вам не потрібно збирати спеціальні документи в інстанціях, підійдуть квитанції, виписки та довідки, які є у кожного. Головна вимога – має бути видно інформацію про вас.

У цифровому просторі надсилати підтверджувальні документи набагато простіше, ніж в офлайн-світі: у Payoneer це можна зробити за пару кліків в особистому кабінеті.

У системи надійний захист, що відповідає всім міжнародним вимогам, тож не варто турбуватися, що особиста інформація буде розголошена.

Якщо у вас виникнуть труднощі та питання, то ви завжди можете звернутися до служби підтримки Payoneer. Або пишіть у коментарях питання – те, на що знаю точні відповіді – з радістю відповім і допоможу.