Верификация Payoneer — подтверждение личности

Payoneer открыла совершенно новые возможности для ведения предпринимательской деятельности. Если раньше, чтобы работать с клиентами-нерезидентами страны, нужно было открывать счета в иностранных банках, оформлять бизнес, легализировать доходы, то сегодня всё это заменяется сотрудничеством с Payoneer. Компания позволяет выставлять заказчикам счета с реквизитами европейских и американских банков. Опыт компании показывает, как стремительно все процессы переходят в цифровую среду. Сегодня Payoneer пользуется больше 400 миллионов человек в 200 странах мира.

С новыми возможностями приходят новые нюансы работы. Чтобы не столкнуться с проблемами идентификации личности пользователя, компании теперь в цифровом формате требуют предоставления документов. Payoneer тоже имеет свои условия регистрации и использования. И вне зависимости от того, только заводите вы аккаунт в системе или сотрудничаете с компанией уже давно, к вам может прийти запрос о предоставлении документов для верификации адреса. Эта стандартная процедура всегда вызывает массу вопросов и опасений. В первую очередь, она нужна для безопасности и сохранности ваших же денежных средств.

Чтобы развеять любые сомнения, расскажем, что это за процедура, зачем она нужна и какие документы требуются.

Если Вы ранее начинали регистрацию аккаунта, но не доходили до завершения — переходите по ссылке для регистрации в Payoneer c получением бонуса в 25 дол. США:
Регистрация в Payoneer -> Для получения бонуса нужно пройти регистрацию от начала и до конца. Бонус будет зачислен после поступления на баланс суммарно 1000 дол. США в течении 12 месяцев после активации аккаунта.

Зачем Payoneer верифицирует личность пользователя?

Верификация адреса Payoneer — это документальное подтверждение ваших личных данных, конкретно места проживания. Нужна для того, чтобы повысить уровень защиты средств и уточнит данные в Личном кабинете. Документальное подтверждение адреса проживания в Payoneer необходимо в соответствии с международными стандартами, которым следует компания.

Подтверждение адреса нужно:

• при верификации аккаунта. В таком случае, кроме адреса, документально подтверждается и личность пользователя.
• при заказе карты. Карта Payoneer приходит в отделение почты на конкретное данные пользователя, потому адрес должен быть подтверждённым и точным.
• если ранее адрес был указан не полностью. При предыдущей верификации мог быть неправильно указан город, адрес дома, улицу и так далее.
• если вы изменили адрес проживания. В системе должны быть актуальные и точные данные.

Важно! Верифицировать нужно именно адрес фактического места жительства, а не прописки.

Какие документы подойдут для верификации адреса в Payoneer, а какие нет?

Подойдут любые документы, выданные банком, государственным или муниципальным органом не давнее, чем 3 месяца назад. В документе, которым вы подтверждаете адрес проживания, должны быть чётко указаны ваше имя и фамилия, полный адрес и дата выдачи.

В зависимости от юрисдикции вашей страны проживания, перечень документов, подаваемых для подтверждения места жительства может отличаться.

Если вы владеете жильём, в котором живёте, то подтвердить адрес можно с помощью одного из этих документов:

• выписка из ЖЭК о составе семьи;
• официальная выписка с банковского счёта;
• копия счетов за коммунальные услуги за последние 3 месяца (счета за газ, свет, интернет и так далее).

Если вы не владеете недвижимостью, то вам нужны будут документы, которые подтверждают сам адрес (счета за коммуналку, выписки из банка) и доказывают вашу связь с владельцем жилья. Это могут быть:

• свидетельство о рождении, если вы живёте в доме родителей;
• свидетельство о браке, если вы живёте у супруга или супруги. Если у вас одна фамилия, то подойдут документы, подтверждающие адрес;
• копии всех страниц договора аренды.

Для подтверждения не подойдут:

• скан прописки в паспорте;
• документы, выданные больше, чем 3 месяца назад;
• видео с документами;
• копии двух разных документов на одной странице;
• счета за оплату мобильной связи;
• загранпаспорт и визы;
• документы непризнанных территорий (Приднестровья, ЛНР, ДНР).

Служба поддержки Payoneer работает 24/7, поэтому если у вас возникли вопросы, напишите в чат (работает с понедельника по пятницу с 9:00 до 18:00 https://payoneer-ru.custhelp.com/app/chat%2Fchat_launch/l_id/4) в личном кабинете, отправьте письмо по электронной почте или позвоните представителям компании в вашей стране. В Украине можно позвонить по номеру +38-089-320-24-26. Если вы написали письмо в службу поддержки, то дождитесь ответа. Не сработает правило «чем больше сообщений, тем быстрее ответят». С каждым новым отправленным письмом дата вашей заявки обновляется, а соответственно, изменяется и ваша очередь на рассмотрение запроса.

Какие требования для подаваемых документов?

В ваш кабинет нужно загрузить фотографии или скан-копии документов в формате pdf, jpeg, png. Если требуется загрузить больше 2 документов (например, многостраничный договор аренды съёмного жилья), все копии надо объединить в один pdf-файл. Сделать это можно на онлайн-сервисах ilovepdf, Smallpdf, PDFJoiner и других.

Требования к копии документа:

• фотография или скан должны быть цветными;
• цвет копии должен быть различим;
• текст в документе должен быть читабельным;
• изображение не должно быть пиксельным, размазанным, тёмным, сфотографированным с плохим освещением. Такие документы не рассматриваются, а пользователи получают повторный запрос о верификации;
• все 4 угла должны быть видны;
• копия не должна быть обрезана, растянута, изменена в фоторедакторе;
• если изменение масштаба необходимо, то изображение не должно искажаться;
• на фото не должно быть вспышки или отражения, которые закрывают необходимую информацию.

Имя в документах, которые вы предоставляете, должно полностью совпадать с именем, указанным при регистрации. Ни переводить, ни нотариально заверять копии не нужно.

Как загрузить документы для верификации адреса?

Первый способ. Загрузить документ вы можете, нажав прямо на уведомление с запросом, дальше останется только подтвердить действие.

Второй способ:

1. Зайдите в онлайн-аккаунт Payoneer.
2. В меню выберите «Настройки», дальше «Центр Верификации».
3. Откройте нужное вам требование (верификация адреса) и перейдите по ссылке.
4. Загрузите один файл со всеми собранными документами.
5. Нажмите «Submit».

Безопасность данных

При загрузке личных данных на сторонние ресурсы, наибольшее опасение у пользователей вызывает качество защиты информации. Никто не хочет, чтобы его фамилия и имя, номер карты или адрес проживания оказались слитыми в открытый доступ или попали в руки мошенников.

Но Payoneer строго соблюдает международные требования о защите личных данных и легальности деятельности клиентов. А это:

• Требования Закона о Банковской тайне (Bank Secrecy Act — BSA). Сервис не имеет права предоставлять данные о ваших счетах, уровне дохода, проводимых операциях третьим лицам и организациям.
• Знай своего клиента (Know Your Customer — KYC). Перед проведением любой операции сервис должен идентифицировать клиента. Это значит, что никто не сможет совершать противоправные действия, прикрываясь вашим именем. KYC является частью процедур AML.
• Anti-Money Laundering (AML). Противодействие отмыванию денег. Система следит за законностью получения денег, личностью и деятельностью клиента. Комплекс мер направлен на идентификацию пользователя как реального человека.
• Office of Foreign Assets Control (OFAC). Занимается контролем деятельности иностранных активов в целях поддержания национальной безопасности США.

Все эти процедуры направлены на препятствование ведению незаконной международной деятельности и отмыванию денег. Payoneer следит за тем, чтоб её клиенты были реальными людьми и проживали в стране, законы которой соответствуют международным стандартам по борьбе с легализацией незаконных денег.

У Payoneer есть Стандарт Безопасности Данных Индустрии Платёжных Карт Уровня 1 (Payment Card Industry (PCI) Level 1 Data Security Standard). Это стандарт безопасности для организаций, работающих с кредитными картами. Стандарт PCI был создан для противодействия мошенническим схемам и контроля над ними и администрируется Советом по стандартам безопасности индустрии платежных карт (Payment Card Industry Security Standards Council). Стандарт — это совокупность 12 требований по обеспечению безопасности данных, среди которых требование о шифровании данных держателя карты, разработке и поддержании безопасных систем и приложений, ограничении доступа к данным держателя карты и так далее.

Подробнее про условия использования карт Payoneer читайте в переводе правил.

Стандарт 1 уровня — самый высокий из уровней PCI DSS, выполняющий все требования о безопасности данных. Подробнее о PCI DSS: https://docs-prv.pcisecuritystandards.org/PCI%20DSS/Standard/PCI-DSS-v4_0.pdf

Поэтому пользователи системы Payoneer могут быть уверены, что их конфиденциальные данные будут надёжно защищены.

Если Вы ранее начинали регистрацию аккаунта, но не доходили до завершения — переходите по ссылке для регистрации в Payoneer c получением бонуса в 25 дол. США:
Регистрация в Payoneer -> Для получения бонуса нужно пройти регистрацию от начала и до конца. Бонус будет зачислен после поступления на баланс суммарно 1000 дол. США в течении 12 месяцев после активации аккаунта.

Подытожим

Требования Payoneer верифицировать адрес проживания — стандартная процедура, направленная на уточнение данных о клиенте. Вам не нужно собирать специальные документы в инстанциях, подойдут квитанции, выписки и справки, которые есть у каждого. Главное требование — должна быть видна информация о вас.

В цифровом пространстве отправлять подтверждающие документы намного проще, чем в офлайн-мире: в Payoneer это можно сделать за пару кликов в личном кабинете.

У системы надёжная защита, отвечающая всем международным требованиям, так что не стоит беспокоиться, что личная информация сольётся.

Если у вас возникнут трудности и вопросы, то вы всегда можете обратиться в службу поддержки Payoneer. Или пишите в комментариях вопросы — то, на что знаю точно ответы — с радостью отвечу и помогу.