Revolut Украина

Revolut – глобальный финансовый суперкомпьютер, запущенный в Великобритании в 2015 году. Основными опциями после старта были денежные переводы и обмен. Сегодня, пользователи могут совершать десятки разнообразных операций, от получения физической карты, с целью обналичивания заработанных за рубежом средств или удобного расчета за шопинг, до трейдинга. Что нужно знать о Revolut со стороны потребителя из Украины? Этот быстроразвивающийся финтех-проект офисом которого являются удаленные серверы. Основная часть операций происходят онлайн с помощью установленного на смартфон приложения, но есть возможность выпуска физической дебетовой карты. Обменять средства в более, чем тридцати пяти валютах можно по межбанковскому курсу, а перевести и получить заработанные деньги в некоторых случаях удастся даже без комиссии.

Обзор карт Revolut

Револют предлагает потребителям не только виртуальную, но и физическую карту. Платёжная система: Mastercard или Visa, но выбрать ее самостоятельно не выйдет, поскольку это происходит случайным образом. Существует три категории карт: стандарт (база), премиум и металл тарифы. В двух последних, вы можете выбрать дизайн и цвет карты, хотя платёжная система подтянется произвольно.

Управлять картой возможно посредством телефона на базе Android  либо iPhone через приложение. Пополнить карту Revolut можно разными способами, но лучше банковской картой, поскольку средства зачисляются сразу и без снятия комиссии. С помощью карты можно выводить средства, рассчитываться на Аmazon, eBay, aliexpress, совершать шопинг за границей, при этом не терять на конвертации. Это удобно для путешественников, ведь можно платить с карты в локальной валюте, или снимать необходимую наличку.

Какие страны поддерживаются Revolut?

Платёжная система сотрудничает с законными резидентами Европейской экономической зоны, также с Австралией, Канадой, Японией, Сингапуром, Швейцарией и США. В 2019 года были подписаны соглашения о выходе Revolut на украинский рынок, с последующим выпуском карт платёжной системы Visa, но сейчас Украина попала в перечень стран с повышенным риском, поэтому экспансия переносится на неопределённое время. Однако, украинцы, которые работают на иностранных нанимателей по трудовому договору, имея рабочую визу, могут зарегистрироваться в приложении и принимать заработною плату через Revolut.

Если нет подобного документа, но нужно получить заработанные средства из США в Украину, которые отправляются через Револют, это можно сделать, воспользовавшись услугами  Monobankа. Как это выглядит на практике? Отправитель должен иметь право открытия фин.счета в Штатах, а также открыть счет в Revolut в евро (по умолчанию он будет в долларах. Со своей стороны адресат перевода открывает гривневый счет и виртуальную евровую карту в Monobankе. Далее, отправитель конвертирует внутри приложения нужную сумму, добавляет данные SEPA карты (в евро) monobank получателя, после этого средства зачисляются сроком до трех дней. После чего, получатель может их обменять внутри Монобанка на грн и рассчитываться безналично, либо снять деньги в банкомате.

Для кого подходит платёжная система Revolut?

Для украинцев, которые официально работают на нанимателя, ведущего бизнес на территории одной из стран, сотрудничающих с системой Револют. Также она будет полезна предпринимателям, имеющим наемных работников вне пределов страны регистрации бизнеса. Помимо этого, пригодится путешественникам, которые совершают покупки и расчет за рубежом. Revolut – система удобна не только для совершения переводов или валютообменных операций, также она помогает планировать расходы, инвестировать, экономить, работать с криптовалютой.

У кого нет возможности воспользоваться приложением и преимуществами Револют?  

У украинцев, желающих установить приложение с целью перевода средств внутри страны или за рубеж. Система не принимает платежи и отказывается от клиентов с украинским гражданством. Отсутствует возможность открыть счет в гривне или любой другой валюте стран СНГ.

Какими банковскими услугами может снабдить Revolut?

Револют позволяет выполнить широкий спектр банковских операций, но это не банк, скорее глобальный финансовый компьютер. С его помощью клиенты могут решить следующие задачи:

  • совершать онлайн-платежи с 3D Secure;
  • совершать мгновенные переводы другим абонентам Revolut бесплатно;
  • планировать ежемесячный бюджет для разных целей и категорий;
  • использовать «умные» сбережения, то есть система автоматически округляет сумму, которую клиент реально потратил до планируемой, а разницу сохраняет. Этот остаток может сохраняться на отдельном счете;
  • торговать без комиссии в пределах определённой клиентом ежемесячной суммы;
  • инвестировать в Биткойн и Эфириум, мгновенно покупая и продавая валюту; 
  • использовать прямое дебетование.

Тарифы и ограничения, которые применяются к клиентам Револют

С августа сервис сократил лимиты для бесплатного тарифа, чтобы снизить расходы. Теперь пользователи могут обменять лишь 1 000 фунтов (ранее было 5 000), это 12 000 в год, на другую валюту, чтоб не платить комиссию.

Превышая новый лимит, нужно будет платить 0.5% на сумму, свыше 1 000 фунтов. Процент остался прежним. Что касается премиальных и металлических тарифов, они продолжают иметь неограниченные возможности обмена.

Револют заявили, что клиенты будут видеть межбанковские курсы в рабочие дни, но в выходные курсы будут подниматься, что удорожит переводы. На основные валюты наценка будет подниматься от 0.5 до 1%. В то же время:

  • переводы внутри страны в пределах одной зоны платежа в евро – бесплатны;
  • ежемесячно, первый платеж за границу будет бесплатным, после него каждый последующий с оплатой в 50 пенсов;
  • если перевод отправляется в страну не в ее валюте, предусмотрена дополнительная комиссия от трех фунтов стерлингов, в зависимости от валюты и страны.

Платёжная система обещает заблаговременно оповещать об изменениях потребителей в письменном виде.

Как пополнить Revolut в Украине?

Существует 3 способа пополнения счета Револют:

  • Банковским переводом (быстрый и бесплатный).
  • Кредитной или дебетовой картой.
  • Apple Pay.

Украинцы, которые получают деньги от иностранных работодателей, и имеют возможность открыть аккаунт, могут воспользоваться любым из способов, но может быть дополнительная комиссия от локальных банков. Те граждане, которые не имеют оснований зарегистрировать аккаунт, не могут пополнить счет для себя, либо перевести деньги за границу, поскольку система не признает клиентов из Украины.

13 причин воспользоваться сервисом Revolut

  1. Финансовые операции в одном гаджете.
  2. Обмен внутри системы по межбанковскому курсу, и отсутствие комиссии за операцию. Конвертацию можно совершить по 29-ти валютам, среди которых также криптовалюты, канадские доллары, биткоины, мексиканские песо и другие более редкие валюты.
  3. Платежи от одного физического лица другому.
  4. Гибкие и эффективные банковские услуги.
  5. Скоростной перевод средств, как в рамках одного государства, так и в любую страну охвата платёжного сервиса.
  6. Наличие виртуальной и физической мультивалютной карты с дебетовым счетом.
  7. Пополнить счёт Револют удастся в пятнадцати валютах.
  8. Доступны платёжные системы как Mastercard, так и Visa.
  9. Оплата или обналичивание средств на сумму до 200 евро/месяц в иностранной валюте без комиссии.
  10. Управление средствами с помощью аналитики расходов.
  11. Ежедневные скидки и кешбеки
  12. Ежедневные проценты на сумму сбережений.
  13. Наличие групповых счетов.
  14. К аккаунту можно привязать до трех физических карт и до пяти виртуальных.

Какие особенности Револют требуют внимания?

  • Невозможны овердрафты.
  • Новые ограничения на стандартном тарифе обслуживания.
  • Ограничения относительно суммы на счёте в день.
  • Замораживание или закрытие счетов без уведомления причины.
  • Дополнительная комиссия при конвертации гривны – 1%, поскольку это считается неликвидная валюта.
  • Комиссия за валютообмен в выходные.
  • Бывают сбои при выводе денег из копилки на основной счет.

Гарантирует ли сервис надежность и безопасность?

Системы защиты Revolut позволяют сдерживать мошеннические транзакции, возможность несанкционированного списания или другой операции на уровне менее 0,01%. Этот показатель в 7 раз лучше, чем у большинства европейских банков. Несколько команд сервиса обеспечивают безопасность клиентов, защищая от фишинговых атак. Защита со стороны Револют:

  1. Распознавание по отпечатку пальца.
  2. Настройка функций карты: на снятие наличных, торговлю, расчет в сети.
  3. Разовые виртуальные карты для платежей.
  4. Система защиты Sherlock, которая реагирует в режиме  реального времени.
  5. 3D Secure – это для определенных е-платежей, когда приходит уведомление на смартфон от Revolut, с просьбой войти в учетную запись и подтвердить намерение оплатить платеж.

Вопросы-Ответы

Каким образом деньги зачисляются на мой счёт в Revolut? Предоставляет ли платёжная система какие-то реквизиты?

Если Вы живете в Украине, имеете рабочую визу и получаете деньги от работодателя из ЕЭЗ или другой страны, поддерживающей систему Revolut, тогда, при установленном приложении средства приходят на ваш валютный счет. Из реквизитов нужен лишь номер телефона. Чтоб провести международный банковский перевод необходимо полное имя получателя, номер его счета (например, IBAN) и идентификатор банка (например, BIC/SWIFT, номер маршрутизации ACH или IFSC). В случае невозможности подключить аккаунт операция может проходить через Монобанк, тогда нужно предоставить SEPA евровой карты.

Как я могу вывести деньги из Револют в мой банк или как вообще получить деньги?

Оптимальным способом является оформить карту Revolut, которой можно, как рассчитываться, так и снимать наличные.

Можно ли выводить деньги на платёжную систему из Upworkи Аmazon, др.?

Нет, напрямую с Upworkна revolut карту не удастся вывести. Это касается и других глобальных площадок.

Подытоживая, заметим, Revolut показал себя с хорошей стороны и, помимо переводов, дает возможность выполнить ряд банковских операций на высоком уровне. Межбанковский курс позволяет получать выгодные условия конвертации. Для среднестатистического клиента достаточно базового тарифа обслуживания, который позволяет совершать переводы без дополнительных платежей. Помимо этого, сервис позволяет торговать на бирже, покупать и продавать биткоины и другую валюту, планировать расходы, копить сэкономленные средства и делать групповые платежи. С изменением ситуации в мире, система немного ужесточила лимиты и повысила комиссии на операции в выходные, но, в общем, клиенты пока остаются к ней лояльными. Однако, всеми преимуществами Revolut украинцы не могут воспользоваться, поскольку система не вышла на рынок, как было запланировано. Хотя, это не мешает некоторым резидентам иметь аккаунт на законных основаниях и принимать платежи от иностранных нанимателей через этот британский финансовый суперкомпьютер.

Зарегистрировать аккаунт Payoneer + бонус $25

Во время регистрации необходимо указать данные карточки украинского банка — для верификации личности.